警銀聯(lián)動識破外匯電信詐騙 及時攔截為市民挽損
來源： 紫牛新聞
2025-10-20 22:38:00
揚子晚報網(wǎng)10月20日訊 （記者 任國勇 通訊員 浦公宣） 南京市民李先生近日在浦口區(qū)一銀行網(wǎng)點辦理外匯賬戶開戶業(yè)務(wù)時，因銀行工作人員的細心排查，成功識破一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，避免了李先生1萬多元的財產(chǎn)損失。
據(jù)南京市公安局浦口分局調(diào)查了解，李先生此前在社交平臺結(jié)識一名自稱“資深外匯操盤手”的網(wǎng)友。該網(wǎng)友以“高額回報”為誘餌，向李先生推薦所謂“穩(wěn)賺不賠”的外匯投資項目，誘導(dǎo)其開通外匯賬戶并注入資金到指定平臺。深信不疑的李先生隨即前往銀行，要求開通個人外匯賬戶，并稱需向境外賬戶轉(zhuǎn)一萬多元資金用于“投資”。
辦理業(yè)務(wù)過程中，銀行柜員發(fā)現(xiàn)李先生對外匯投資并不了解還反復(fù)提及“網(wǎng)友指導(dǎo)”“保證盈利”等表述。結(jié)合近期開展的反詐培訓(xùn)內(nèi)容，柜員判斷李先生可能遭遇了虛假外匯投資電信詐騙，立即將情況上報網(wǎng)點負責人。
銀行網(wǎng)點負責人迅速與李先生溝通核實，同時按照“警銀聯(lián)動”工作機制，第一時間向浦口公安分局珠江派出所反詐民警報案。民警趕到現(xiàn)場后，向李先生揭露了此類詐騙的典型套路：詐騙分子往往通過虛假宣傳構(gòu)建“高收益”假象，利用虛假交易平臺操縱數(shù)據(jù)，最終誘導(dǎo)受害人向境外賬戶轉(zhuǎn)賬實施詐騙。在民警和銀行工作人員的聯(lián)合勸說下，李先生終于反應(yīng)過來這是電信詐騙，放棄了轉(zhuǎn)賬操作。
警方提示，外匯投資需通過經(jīng)國家批準的合法金融機構(gòu)進行，凡是聲稱“穩(wěn)賺不賠”“高額返利”的外匯投資均為詐騙。廣大市民在辦理資金劃轉(zhuǎn)、賬戶開戶等業(yè)務(wù)時，如遇可疑情況，應(yīng)及時向銀行工作人員咨詢或撥打反詐熱線，切勿輕信陌生網(wǎng)友的投資建議，守護好個人財產(chǎn)安全。