慧眼識騙局 鐵肩護民財 建設銀行徐州新沂新華路支行成功攔截十萬元詐騙資金
來源： 揚子晚報網
2025-08-18 17:41:00
日前，徐州新沂市見義勇為基金會專程來到建設銀行徐州新沂新華路支行，對該行員工進行慰問獎勵，高度贊揚他們在工作中展現出的專業(yè)素養(yǎng)、高度責任感和見義勇為精神，并頒發(fā)了見義勇為證書。褒獎該支行員工成功識別并攔截一起以“外匯交易”為幌子的新型電信網絡詐騙，為客戶避免了10萬元人民幣的經濟損失。
事發(fā)當日，客戶汪先生來到支行，要求將卡內已購匯的美元結匯用于“償還借款”。經辦柜員細致核查交易流水，發(fā)現客戶近期頻繁進行結售匯操作，其中一筆14100美元（折合人民幣10萬余元）尚未匯出。這一異常情況立即引起了柜員的警覺，迅速聯動網點營運主管進行雙人核實。
詢問過程中，該客戶情緒激動，頻繁通過手機與他人聯系，且對資金用途的解釋前后矛盾，先稱用于兒子越南旅游，后改口為托馬來西亞朋友代購奢侈品，最后又聲稱朋友在印尼，代購物品轉賣他人。更為可疑的是，汪先生無法提供任何聊天、通話或轉賬記錄佐證，并極力阻止工作人員聯系其家屬。
客戶汪先生不熟悉手機銀行操作卻在他人指導下進行外匯交易，存在所述奢侈品購買行為與其年齡身份明顯不符等疑點，這讓經驗豐富的營運主管當即判定此交易存在重大電信詐騙風險，隨后第一時間將這一可疑線索上報至反詐中心。
經反詐中心核查確認，客戶汪先生正深陷詐騙陷阱。詐騙分子誘導其下載非法APP參與所謂“短劇扶持計劃”刷單返利，并以需預付高額“保密金”解鎖返利，否則將面臨“巨額賠償”為由實施詐騙。
最終在反詐民警和銀行工作人的耐心勸導下以及鐵證面前，客戶終于醒悟。
該行負責人介紹表示，此次成功攔截涉詐資金，是新華路支行不斷加強反詐技能培訓與風險防控體系建設的成效體現，今后將繼續(xù)深化警銀協作，以“時時放心不下”的責任感和更加專業(yè)的服務，堅決守護好人民群眾的“錢袋子”，為營造安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境貢獻堅實的建行力量。 （葉妍）