慧眼識(shí)騙局 鐵肩護(hù)民財(cái) 建設(shè)銀行徐州新沂新華路支行成功攔截十萬元詐騙資金
來源： 揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)
2025-08-18 17:41:00
日前，徐州新沂市見義勇為基金會(huì)專程來到建設(shè)銀行徐州新沂新華路支行，對(duì)該行員工進(jìn)行慰問獎(jiǎng)勵(lì)，高度贊揚(yáng)他們?cè)诠ぷ髦姓宫F(xiàn)出的專業(yè)素養(yǎng)、高度責(zé)任感和見義勇為精神，并頒發(fā)了見義勇為證書。褒獎(jiǎng)該支行員工成功識(shí)別并攔截一起以“外匯交易”為幌子的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶避免了10萬元人民幣的經(jīng)濟(jì)損失。
事發(fā)當(dāng)日，客戶汪先生來到支行，要求將卡內(nèi)已購匯的美元結(jié)匯用于“償還借款”。經(jīng)辦柜員細(xì)致核查交易流水，發(fā)現(xiàn)客戶近期頻繁進(jìn)行結(jié)售匯操作，其中一筆14100美元（折合人民幣10萬余元）尚未匯出。這一異常情況立即引起了柜員的警覺，迅速聯(lián)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)營運(yùn)主管進(jìn)行雙人核實(shí)。
詢問過程中，該客戶情緒激動(dòng)，頻繁通過手機(jī)與他人聯(lián)系，且對(duì)資金用途的解釋前后矛盾，先稱用于兒子越南旅游，后改口為托馬來西亞朋友代購奢侈品，最后又聲稱朋友在印尼，代購物品轉(zhuǎn)賣他人。更為可疑的是，汪先生無法提供任何聊天、通話或轉(zhuǎn)賬記錄佐證，并極力阻止工作人員聯(lián)系其家屬。
客戶汪先生不熟悉手機(jī)銀行操作卻在他人指導(dǎo)下進(jìn)行外匯交易，存在所述奢侈品購買行為與其年齡身份明顯不符等疑點(diǎn)，這讓經(jīng)驗(yàn)豐富的營運(yùn)主管當(dāng)即判定此交易存在重大電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，隨后第一時(shí)間將這一可疑線索上報(bào)至反詐中心。
經(jīng)反詐中心核查確認(rèn)，客戶汪先生正深陷詐騙陷阱。詐騙分子誘導(dǎo)其下載非法APP參與所謂“短劇扶持計(jì)劃”刷單返利，并以需預(yù)付高額“保密金”解鎖返利，否則將面臨“巨額賠償”為由實(shí)施詐騙。
最終在反詐民警和銀行工作人的耐心勸導(dǎo)下以及鐵證面前，客戶終于醒悟。
該行負(fù)責(zé)人介紹表示，此次成功攔截涉詐資金，是新華路支行不斷加強(qiáng)反詐技能培訓(xùn)與風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)的成效體現(xiàn)，今后將繼續(xù)深化警銀協(xié)作，以“時(shí)時(shí)放心不下”的責(zé)任感和更加專業(yè)的服務(wù)，堅(jiān)決守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，為營造安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)的建行力量。 （葉妍）