建行江蘇省分行：施策高碳轉型，金融催生綠色生產力
來源： 紫牛新聞
2025-11-01 13:04:00
在國家“雙碳”目標的宏偉藍圖指引下，經濟社會發(fā)展的全面綠色轉型已成為時代命題。建行江蘇省分行從支持傳統(tǒng)高碳企業(yè)“綠色轉身”、護航企業(yè)海外綠色布局、創(chuàng)新碳金融市場工具，到培育新能源產業(yè)鏈，充分發(fā)揮了綠色金融在助力企業(yè)降本增效、低碳轉型道路上的重要支撐作用。
精準施策：支持傳統(tǒng)能源企業(yè)綠色嬗變 筑牢能源保供壓艙石
高碳行業(yè)，尤其是能源行業(yè)的綠色轉型，是實現(xiàn)“雙碳”目標的關鍵環(huán)節(jié)，但也面臨著技術投入大、融資需求迫切等挑戰(zhàn)。建行江蘇省分行深入調研，為轉型期的企業(yè)和項目提供全周期、多元化的金融支持。
在宿遷，一家成立于2003年的國有股份制大型火力發(fā)電企業(yè)，曾因機組老化和市場變化面臨困境。自2015年建行宿遷分行與企業(yè)建立合作以來，通過陪伴式服務，助力其一路升級。從最初的一般結算戶，到2017年支持其二期2臺660MW高效靈活二次再熱發(fā)電機組示范工程建設，再到2025年為其三期1×B50MW燃煤背壓熱電聯(lián)產項目提供資金，該行見證了該企業(yè)從瀕臨破產到成為地區(qū)唯一統(tǒng)調電源點和最大熱源點的蛻變。
三期項目尤為亮眼，其額定供熱工況下全廠熱效率高達約87.82%，遠超行業(yè)平均水平，供熱工況下折算的發(fā)電標煤耗低至147g/kWh，預計全年可節(jié)約標煤2.59萬噸。鑒于前期雙方的良好合作基礎，在三期熱電聯(lián)產項目籌備初期，建行宿遷分行很快獲悉該項目在機組擴建、環(huán)保設施升級以及智能化改造等環(huán)節(jié)存在顯著資金需求，并初步達成了合作意向。隨后，該行迅速行動，抽調行內資深客戶經理組建專屬服務團隊，多次深入企業(yè)，與項目負責人、財務主管等展開多輪交流，實地考察項目規(guī)劃和現(xiàn)有設施，充分了解項目細節(jié)與企業(yè)需求。該項目建設周期長，涉及復雜的工程進度安排與資金投放計劃，對融資期限和額度精準匹配要求極高。為化解這一難題，建行宿遷分行采取多部門協(xié)同作戰(zhàn)：項目評估人員結合項目特點深入開展風險評估研究制定信貸合作方案；信貸審批部門開辟綠色通道，簡化優(yōu)化審批流程；客戶經理團隊持續(xù)跟進項目進度，根據(jù)實際情況及時調整金融服務方案，與企業(yè)保持高頻互動，確保方案契合項目需求。
今年2月，該行成功為其三期熱電聯(lián)產項目提供中長期固定貸款3.3億元，專項用于機組擴建和關鍵設備購置，保障項目核心建設資金需求。
截至目前，建行宿遷分行為該企業(yè)投放流動資金貸款2.7億元，固定資產貸款余額1.05億元，融資租賃保理余額1.14億元、信用證福費廷余額1.58億元，更在利率上給予了極大優(yōu)惠，切實降低了企業(yè)的融資成本。
坐落于泰州靖江市的江蘇國信馬洲發(fā)電有限公司的2*100萬千瓦機組擴建項目是江蘇省“十四五”規(guī)劃重點能源項目。針對能源基建項目周期長、投資大的特點，建行泰州分行迅速成立專項服務小組，深入項目現(xiàn)場，為其量身設計了期限長達15年、額度20億元的基本建設貸款方案?；窘ㄔO貸款這種長期性、低成本的資金精準對接了該項目建設的關鍵節(jié)點，分別于去年末和今年上半年投放1億元和1.45億元，為這座采用先進除塵脫硫脫硝設施、排放指標接近燃氣機組的清潔高效燃煤發(fā)電項目按下了“加速鍵”，項目投產后將進一步提升江蘇省全省電力供應能力。
在“雙碳”目標下，中國企業(yè)的綠色實踐不再局限于國內，開始積極布局海外，整合全球資源，構建更具韌性和低碳的供應鏈體系。建行江蘇省分行緊跟企業(yè)步伐，提供跨境金融支持。
南京鋼鐵股份有限公司的印尼子公司金祥科技在印尼投資建設650萬噸焦炭項目，旨在打造海外原材料生產基地，保障供應鏈安全。然而，項目面臨原料進口成本波動、國際海運費用高昂等挑戰(zhàn)。建行南京江北新區(qū)分行針對其需求，運用“跨境直貸通”產品，成功為其投放6600萬美元跨境融資。這筆資金不僅助力企業(yè)解決了運營難題，更支持其通過煤氣凈化回收等工藝，實現(xiàn)煤炭資源的綜合利用，對節(jié)約資源、保護環(huán)境、發(fā)展地區(qū)經濟起到了積極作用。此舉幫助南鋼在海外探索低碳可持續(xù)發(fā)展路徑。
隨著全國碳市場的發(fā)展，碳配額作為一種新型資產，其金融屬性日益凸顯。
2025年2月，建行常州新北支行在對重點信貸客戶常州市長江熱能有限公司的日常拜訪中，了解到該企業(yè)已獲取碳配額資源。由于缺少相關經驗，企業(yè)并不知道如何將這筆碳配額資源最大化利用。新北支行主動向其介紹碳配額交易貸款產品，該產品將企業(yè)碳配額作為質押物，代替?zhèn)鹘y(tǒng)押品，質押流程簡單快捷，融資成本低。盤活碳資產的同時為企業(yè)解決融資需求，極大提高了企業(yè)資產利用效率。
值得一提的是，之前，建行江蘇省分行已與中石化碳產業(yè)科技股份有限公司率先推出了碳排放配額回購金融業(yè)務，已初步具備碳金融相關產品能力。
面對這一創(chuàng)新業(yè)務，建行常州新北支行組建專業(yè)團隊，積極與企業(yè)、江蘇省分行多部門溝通協(xié)調，反復研究探討產品結構、業(yè)務細節(jié)，確保合規(guī)性，于今年7月成功落地該筆業(yè)務，為企業(yè)授信462萬元，成為建行在碳金融領域的一次重要實踐——成功落地了全省首筆碳配額交易貸款，實現(xiàn)了碳金融產品的創(chuàng)新突破。
鏈式延伸：布局新能源產業(yè)，培育綠色發(fā)展新動能
在支持傳統(tǒng)產業(yè)轉型的同時，建行江蘇省分行不僅積極布局風電、光伏等新能源產業(yè)，沿產業(yè)鏈上下游延伸服務，培育綠色發(fā)展新動能；更是主動擁抱全國碳市場的發(fā)展，探索金融創(chuàng)新新方向。
憑借南通市如東縣當?shù)貎?yōu)越的風電產業(yè)基礎，建行南通如東支行將服務觸角深入產業(yè)鏈。江蘇海力風電設備科技股份有限公司（以下簡稱“海力風電設備公司”）作為一家科創(chuàng)板上市的高新技術企業(yè)，主營風電塔筒、樁基等設備，訂單充足。公司由于采購合同普遍要求提供大額供貨類履約保函，資金壓力大，希望獲得信用方式的保函支持。建行如東支行組建專業(yè)化申報服務團隊，與建行江蘇省分行、南通分行緊密聯(lián)動，成功為客戶新增5億元保證額度。一年來，該行多次為海力風電設備公司辦理供貨類履約保函，滿足了十多億元的訂單需求，解了企業(yè)的燃眉之急，降低了其財務成本。
除此之外，建行南通分行還為中天科技、華潤新能源等多家新能源企業(yè)，提供了超7億元資金支持。
而在南京市江寧區(qū)，建行南京江寧支行支持了南京華能寧淳新能源有限公司的110MW漁光互補光伏發(fā)電項目。該項目利用魚塘和農田上方空間架設光伏板，形成“上可發(fā)電，下可養(yǎng)殖”的立體模式，實現(xiàn)了土地資源的集約高效利用，直接替代化石能源發(fā)電，減少碳排放。建行南京江寧支行通過多次上門調研，發(fā)現(xiàn)該項目投資強度高、資金回流周期不匹配的問題后，為其量身定制授信方案，最終為其授信3.15億元，截至目前已投放2618.38萬元。這一項目不僅將優(yōu)化當?shù)啬茉唇Y構，推動低碳經濟發(fā)展，還將帶動轄區(qū)內就業(yè)，實現(xiàn)了經濟、社會、環(huán)境效益的多贏。
在“雙碳”戰(zhàn)略推進的關鍵時期，建行江蘇省分行以資源整合能力、市場洞察力和勇于創(chuàng)新的擔當精神，為江蘇乃至全國的經濟社會綠色低碳轉型貢獻更大的建行力量。