建設(shè)銀行江蘇省分行打造“商投行一體化”服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)樣板間
來源： 紫牛新聞
2025-07-01 17:19:00
在創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的時代浪潮中，科創(chuàng)企業(yè)如同破土而出的幼苗，既需要金融“活水”的精準(zhǔn)滴灌，更需要全生命周期的悉心呵護(hù)。建設(shè)銀行江蘇省分行以“商投行一體化”戰(zhàn)略為筆，以金融創(chuàng)新為墨，在科創(chuàng)企業(yè)的成長畫卷上勾勒出一條從初創(chuàng)到騰飛的完整軌跡。
建設(shè)銀行江蘇省分行通過系統(tǒng)化推進(jìn)“商投行一體化”服務(wù)，打造股權(quán)機(jī)構(gòu)合作庫、科創(chuàng)企業(yè)項(xiàng)目庫、綜合服務(wù)產(chǎn)品庫及一體化服務(wù)平臺，以“三庫一平臺”體系為科創(chuàng)企業(yè)提供全生命周期、全資產(chǎn)負(fù)債表的綜合化服務(wù)，以金融之力托舉科創(chuàng)企業(yè)跨越“死亡之谷”，在高質(zhì)量發(fā)展的征程中破浪前行。
精準(zhǔn)滴灌培育創(chuàng)新火苗
內(nèi)外聯(lián)動構(gòu)建科創(chuàng)企業(yè)成長沃土
建設(shè)銀行江蘇省分行通過打造股權(quán)機(jī)構(gòu)合作庫，持續(xù)深化內(nèi)外聯(lián)動，加強(qiáng)商業(yè)銀行與創(chuàng)投機(jī)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)龍頭、科研院所等九類機(jī)構(gòu)合作，為企業(yè)搭建撮合、交流、共享的合作平臺，形成江蘇區(qū)域股權(quán)合作生態(tài)圈，匯聚各類投資偏好的機(jī)構(gòu)資源，滿足科創(chuàng)企業(yè)全生命周期融資需求。特別是初創(chuàng)期企業(yè)處于發(fā)展起步階段，對于股權(quán)融資、直接融資的需求更為迫切，通過構(gòu)建股權(quán)機(jī)構(gòu)合作庫，建設(shè)銀行江蘇省分行進(jìn)一步豐富、擴(kuò)充服務(wù)場景，引導(dǎo)股權(quán)資源投早、投小、投硬科技，加大耐心資本、長期資本的服務(wù)供給。
位于南京的某初創(chuàng)期企業(yè)，源自某高?？萍汲晒D(zhuǎn)化項(xiàng)目，專注于全域量子安全技術(shù)研發(fā)和方案提供，研發(fā)資金需求較大，亟需長期資本注入。建設(shè)銀行江蘇省分行通過舉辦投融資路演活動，第一時間獲悉客戶需求，積極為企業(yè)牽線搭橋，對接早期投資偏好的投資機(jī)構(gòu)，成功促成機(jī)構(gòu)庫合作伙伴對其投資2000萬元，精準(zhǔn)解除企業(yè)起步階段資金的燃眉之急。企業(yè)負(fù)責(zé)人表示：“當(dāng)時我們只是受邀去參加了路演活動，沒想到建行會這么積極幫我們對接投資人，真的是雪中送炭。”
同樣位于南京的某初創(chuàng)期企業(yè)，主要從事3D機(jī)器視覺和機(jī)器人技術(shù)開發(fā)。建設(shè)銀行江蘇省分行機(jī)構(gòu)庫合作伙伴在2022年參與企業(yè)B輪融資，2025年獲悉企業(yè)因日常經(jīng)營周轉(zhuǎn)、廠房擴(kuò)建等產(chǎn)生新的融資需求后，積極向分行進(jìn)行推薦。建設(shè)銀行江蘇省分行快速響應(yīng)，高效制定綜合化融資方案，助力企業(yè)擺脫起步困境。一方面為企業(yè)批復(fù)4000萬元授信額度，并新增投放1000萬元信貸資金；另一方面，發(fā)揮“商投行一體化”集團(tuán)協(xié)同優(yōu)勢，子公司建信信托聯(lián)動產(chǎn)業(yè)合作方提供2000萬元戰(zhàn)略投資。
針對處于初創(chuàng)期的廣大長尾小微客群，建設(shè)銀行江蘇省分行在提供豐富多元的股權(quán)融資外，推廣“善新貸”“善科貸”“云知貸”等特色普惠金融產(chǎn)品。針對初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)“重智力、輕資產(chǎn)、高成長”的特點(diǎn)，探索推廣知識價值信用貸款模式，解決科技小微企業(yè)信用信息積累不足、融資需求難以滿足的難題，推動了信貸服務(wù)向前、向早延伸。
位于南京江北新區(qū)的一家芯片設(shè)計(jì)企業(yè)，致力于研發(fā)無線射頻技術(shù)。公司在小規(guī)模量產(chǎn)階段，向下游封測廠商預(yù)留產(chǎn)能，需要提前支付芯片的封測費(fèi)用。然而天使投資的3000萬元在研發(fā)階段已經(jīng)所剩不多，公司的二輪融資洽談尚未結(jié)束。由于當(dāng)時公司還處于虧損狀態(tài)，缺乏固定資產(chǎn)等抵押物，創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)均為海外歸國人員，在國內(nèi)鮮有資產(chǎn)，難以滿足其他銀行的授信條件。建設(shè)銀行江蘇省分行在了解情況后，為企業(yè)提供信用貸款500萬元，用來支付芯片量產(chǎn)費(fèi)用，解了企業(yè)燃眉之急。截至2025年5月末，分行“善新貸”“善科貸”累計(jì)發(fā)放客戶超3000戶，累計(jì)發(fā)放金額近200億元。
陪伴式服務(wù)助力加速躍遷
股債結(jié)合破解成長型企業(yè)融資密碼
成長期企業(yè)處于發(fā)展的關(guān)鍵階段，股債需求并重，亟需金融機(jī)構(gòu)提供多元化服務(wù)陪伴企業(yè)一路成長。建設(shè)銀行江蘇省分行通過加強(qiáng)股權(quán)合作機(jī)構(gòu)之間的項(xiàng)目互薦和信息共享，實(shí)現(xiàn)成長期科創(chuàng)企業(yè)的有效觸達(dá)和業(yè)務(wù)拓展，成功打造科創(chuàng)企業(yè)項(xiàng)目庫，鎖定超8000戶重點(diǎn)支持白名單客戶。借助科創(chuàng)企業(yè)項(xiàng)目庫，分行將信貸投放與股權(quán)投資有效結(jié)合，做好以投促貸、以貸促投、撮合促投的雙向賦能，實(shí)現(xiàn)客戶觸達(dá)、客戶經(jīng)營、客戶服務(wù)“三個能力”提升。同時，為響應(yīng)江蘇金融監(jiān)管局發(fā)展規(guī)劃要求，建設(shè)銀行江蘇省分行掛牌設(shè)立29家科技特色支行，探索打造“省行+市行+特色支行+專責(zé)客戶經(jīng)理”的專業(yè)化經(jīng)營組織架構(gòu)，為科創(chuàng)企業(yè)提供更加便捷、更具特色的陪伴式服務(wù)。
當(dāng)位于徐州的某半導(dǎo)體材料企業(yè)啟動擴(kuò)產(chǎn)計(jì)劃時，建設(shè)銀行江蘇省分行聯(lián)動子公司建信信托以2000萬元股權(quán)投資入局，陪伴企業(yè)一路成長壯大，最終成為企業(yè)第一大合作銀行。但金融支持遠(yuǎn)不止于資金注入：從積極協(xié)助企業(yè)對接上下游優(yōu)質(zhì)客戶資源，到為企業(yè)提供專業(yè)的融資租賃服務(wù)以及財(cái)富管理咨詢服務(wù)，建行“融資+融智”的組合拳，正助力企業(yè)在半導(dǎo)體材料領(lǐng)域攻城略地。
截至今年5月末，建設(shè)銀行江蘇省分行在江蘇（除蘇州）設(shè)立股權(quán)基金9只，認(rèn)繳規(guī)模達(dá)200億元，其中穿透投資省內(nèi)成長期科創(chuàng)企業(yè)金額近70億元，股權(quán)先行的服務(wù)理念正指引分行為越來越多的成長期企業(yè)保駕護(hù)航。建設(shè)銀行江蘇省分行的創(chuàng)新實(shí)踐遠(yuǎn)不止于此，今年新研究推出科企授信參照額度測額模型，作為前端營銷介入和后端審批決策的重要參考依據(jù)，專精特新“小巨人”等成長期科創(chuàng)企業(yè)授信合作顯著提升，戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)貸款較年初新增超600億元。
位于江蘇淮安的某新能源材料企業(yè)是國內(nèi)最早實(shí)現(xiàn)全氟質(zhì)子交換膜產(chǎn)業(yè)化的企業(yè)之一，為我國釩電行業(yè)提供了90%以上的國產(chǎn)全氟離子膜產(chǎn)品。建設(shè)銀行江蘇省分行聯(lián)動子公司建信信托管理的南京科創(chuàng)基金，為企業(yè)提供3000萬元股權(quán)投資，并充分運(yùn)用科技型企業(yè)測額工具，為企業(yè)提供1000萬元信貸資金支持，源源不斷的資金活水正滋潤這家質(zhì)子交換膜企業(yè)。企業(yè)負(fù)責(zé)人表示，這些寶貴的資金將用于進(jìn)一步拓展主營業(yè)務(wù)，助力提升市場競爭力與研發(fā)能力，加速產(chǎn)品創(chuàng)新和市場開拓，推動新能源膜材料領(lǐng)域國產(chǎn)化進(jìn)程。目前，企業(yè)已成功進(jìn)入IPO輔導(dǎo)階段。
位于江蘇泰州的某半導(dǎo)體材料企業(yè)源自中國科學(xué)院化學(xué)研究所，承擔(dān)國家環(huán)氧塑封料攻關(guān)計(jì)劃項(xiàng)目和國家02科技重大專項(xiàng)課題。企業(yè)主營半導(dǎo)體環(huán)氧塑封料的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售，細(xì)分市場占有率排名前三。建設(shè)銀行江蘇省分行聯(lián)動子公司建信信托管理的南京科創(chuàng)基金投資企業(yè)1000萬元，投后業(yè)績增長迅速，分行為企業(yè)提供3000萬元信貸資金支持。企業(yè)董事長表示，“希望能與建行深化投貸聯(lián)動合作，企業(yè)后續(xù)擴(kuò)產(chǎn)還需要貸款支持，未來企業(yè)還準(zhǔn)備收購日韓電子材料企業(yè)，需要跨境并購合作?！蹦壳?，企業(yè)已完成上市輔導(dǎo)，處于申報(bào)科創(chuàng)板IPO階段。
資本賦能助力戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
產(chǎn)融結(jié)合激活成熟企業(yè)創(chuàng)新基因
在成熟期企業(yè)服務(wù)領(lǐng)域，由于客戶更注重轉(zhuǎn)型升級及戰(zhàn)略發(fā)展，建設(shè)銀行江蘇省分行強(qiáng)化協(xié)同整合與產(chǎn)品創(chuàng)新，打造綜合服務(wù)產(chǎn)品庫，為企業(yè)提供“股債貸顧”聯(lián)動的一站式產(chǎn)品服務(wù)，滿足該階段科創(chuàng)企業(yè)多樣化需求。產(chǎn)品庫囊括投行、公司、國際等融資類產(chǎn)品以及造價咨詢、養(yǎng)老服務(wù)、交易籌劃、理財(cái)投資、戰(zhàn)略規(guī)劃等融智類產(chǎn)品服務(wù)。例如，在股權(quán)端，成熟期企業(yè)對純財(cái)務(wù)投資關(guān)注度低，分行協(xié)同企業(yè)引入戰(zhàn)略資本，幫助企業(yè)降本增效、完善治理，并可為上市企業(yè)提供并購、定增、可轉(zhuǎn)債等定制化服務(wù)；在債權(quán)端，分行通過提供全品類信貸服務(wù)，為出海企業(yè)提供境外融資，為“鏈主”企業(yè)提供供應(yīng)鏈等特色金融服務(wù)。
在當(dāng)今科技蓬勃發(fā)展的時代浪潮中，有這樣一家在半導(dǎo)體行業(yè)熠熠生輝的無錫本土企業(yè)，憑借其卓越的實(shí)力與不懈的探索，逐步成長為國家級高新技術(shù)企業(yè)以及備受矚目的國家級獨(dú)角獸企業(yè)。企業(yè)聚焦先進(jìn)封裝業(yè)務(wù)，在國內(nèi)半導(dǎo)體中段加工領(lǐng)域占據(jù)著不可替代的地位，其產(chǎn)品應(yīng)用范圍廣泛且極具影響力，涵蓋了手機(jī)領(lǐng)域、網(wǎng)絡(luò)通信、HPC領(lǐng)域等多個關(guān)鍵領(lǐng)域。2021年，分行聯(lián)動子公司建信信托及建信股權(quán)共同對該企業(yè)進(jìn)行了股權(quán)投資，合計(jì)金額達(dá)6000萬美元，為企業(yè)的發(fā)展注入了強(qiáng)勁動力，助力企業(yè)在技術(shù)創(chuàng)新與市場拓展等方面不斷邁進(jìn)。當(dāng)下，企業(yè)已成長為行業(yè)龍頭，雙方合作也呈現(xiàn)出全方位、多層次的良好態(tài)勢，包括股權(quán)投資、存款結(jié)算、授信貸款、國際業(yè)務(wù)、代發(fā)工資等。企業(yè)董事長對建設(shè)銀行的支持深表感激，他表示：“建設(shè)銀行作為企業(yè)戰(zhàn)略股東，是我們企業(yè)最重要的金融合作伙伴，不僅為我們提供了堅(jiān)實(shí)的融資支持，更帶來了極具價值的融智服務(wù)，全方位的金融解決方案有力地推動了企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。我們愿與建設(shè)銀行攜手共進(jìn)，共同為中國科技自立自強(qiáng)貢獻(xiàn)力量，在實(shí)現(xiàn)企業(yè)自身價值提升的同時，助力我國半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)在全球舞臺上綻放更為璀璨的光彩。”
當(dāng)徐州某新能源商用車頭部汽車企業(yè)啟動混改引戰(zhàn)時，建設(shè)銀行江蘇省分行聯(lián)動子公司建信投資，以超9億元的債轉(zhuǎn)股投資成為重要戰(zhàn)略股東，助力江蘇制造業(yè)龍頭企業(yè)持續(xù)深化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。作為領(lǐng)投機(jī)構(gòu)，分行不僅通過債轉(zhuǎn)股投資優(yōu)化企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表，還積極引入國家綠色大基金、寶武、中石化等央國企產(chǎn)業(yè)資源，推動企業(yè)科技創(chuàng)新能力跨越新的臺階。建設(shè)銀行江蘇省分行以股權(quán)合作先行，針對企業(yè)及所屬集團(tuán)開展全面戰(zhàn)略合作。今年以來，為集團(tuán)承銷各類信用債券14億元，包括ABN、科創(chuàng)票據(jù)等各類市場創(chuàng)新產(chǎn)品；為集團(tuán)投放近40億元供應(yīng)鏈融資，惠及上下游鏈條企業(yè)超1000戶，有力支持企業(yè)做大做強(qiáng)，成為國際一流的先進(jìn)制造企業(yè)。
產(chǎn)業(yè)鏈控制力提升是龍頭企業(yè)核心訴求。建設(shè)銀行江蘇省分行持續(xù)深耕供應(yīng)鏈金融，創(chuàng)新服務(wù)模式，以“建行e貸”供應(yīng)鏈產(chǎn)品作為服務(wù)江蘇供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈的主要抓手，助力產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈重構(gòu)升級，提升成熟期科創(chuàng)企業(yè)供應(yīng)鏈整體運(yùn)行效率。截至2025年5月末，分行通過“建行e貸”為省內(nèi)700多戶龍頭企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上的企業(yè)，投放近400億元供應(yīng)鏈融資款，惠及近10000戶鏈條企業(yè)，充分發(fā)揮供應(yīng)鏈穩(wěn)鏈、保鏈、強(qiáng)鏈作用，全力支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
共建科創(chuàng)金融新生態(tài)
數(shù)字化橋梁貫通科創(chuàng)轉(zhuǎn)化“最后一公里”
創(chuàng)新服務(wù)背后，是建設(shè)銀行對科創(chuàng)金融規(guī)律的把握。針對科創(chuàng)企業(yè)融資過程中科學(xué)技術(shù)、知識產(chǎn)權(quán)價值較難評估和識別的難點(diǎn)問題，建設(shè)銀行持續(xù)開展科技創(chuàng)新評價體系的探索和建設(shè)，被科技部選為“科技成果評價改革試點(diǎn)工作”試點(diǎn)機(jī)構(gòu)，是55家試點(diǎn)單位中唯一一家商業(yè)銀行。截至目前，建設(shè)銀行已經(jīng)形成包括“技術(shù)流”“產(chǎn)業(yè)流”“投資流”“科企GPS”“科創(chuàng)雷達(dá)”“星光STAR”等多維度評價工具在內(nèi)的科技企業(yè)評價體系，并廣泛運(yùn)用于大中型、普惠型科創(chuàng)企業(yè)融資服務(wù)，實(shí)現(xiàn)了“不看磚頭看專利”的服務(wù)模式創(chuàng)新突破。
此外，建設(shè)銀行江蘇省分行積極與外部機(jī)構(gòu)合作，新建“江蘇建行商投一體化工作服務(wù)群”，定期對外推薦擬融資項(xiàng)目，為投融資雙方提供項(xiàng)目對接平臺。同時，分行積極打造“商投一體化，投融新生態(tài)”活動品牌，為投融資兩端精準(zhǔn)賦能。今年以來，已與江蘇股交中心、江蘇高新技術(shù)服務(wù)中心、東大校友會等機(jī)構(gòu)共同舉辦專題活動5場，包括集成電路、新一代信息技術(shù)、數(shù)字經(jīng)濟(jì)以及高?？萍汲晒D(zhuǎn)化等主題，為科創(chuàng)企業(yè)提供多樣化的服務(wù)場景，實(shí)現(xiàn)投融資兩端精準(zhǔn)畫像、精準(zhǔn)對接、精準(zhǔn)匹配。
金融“活水”潤澤創(chuàng)新熱土，產(chǎn)融共生書寫時代答卷。從實(shí)驗(yàn)室里的技術(shù)萌芽，到跨國并購的資本運(yùn)作；從初創(chuàng)期企業(yè)的生存考驗(yàn)，到產(chǎn)業(yè)龍頭的全球布局，建設(shè)銀行江蘇省分行以“商投行一體化”戰(zhàn)略為筆，在江蘇大地書寫著金融與科技深度融合的時代篇章。
當(dāng)金融“活水”精準(zhǔn)灌溉每一寸創(chuàng)新沃土，當(dāng)產(chǎn)融共生催生更多“獨(dú)角獸”與“隱形冠軍”，一個更具活力、更富競爭力的產(chǎn)業(yè)生態(tài)正在形成。這不僅是金融服務(wù)的革新實(shí)踐，更是助力科技自立自強(qiáng)、推動高質(zhì)量發(fā)展的金融答卷。未來，隨著“三庫一平臺”體系的持續(xù)深化，隨著數(shù)字金融等創(chuàng)新工具的迭代升級，建設(shè)銀行江蘇省分行必將陪伴更多科創(chuàng)企業(yè)穿越周期、破浪前行。
校對 陶善工