掩飾、隱瞞犯罪所得案“三低”突出 法院：明知是犯罪所得還幫轉(zhuǎn)移均可構(gòu)罪
來源： 紫牛新聞
2025-11-30 13:51:00
網(wǎng)絡(luò)時代，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪高發(fā)，犯罪分子為轉(zhuǎn)移涉案資金，誘發(fā)大量涉銀行卡的關(guān)聯(lián)犯罪。11月28日，南京江寧區(qū)法院發(fā)布近四年審結(jié)的掩飾、隱瞞犯罪所得案件審理情況，2022年至今數(shù)量持續(xù)上升，這是全鏈條打擊的必然結(jié)果，法院通過精準(zhǔn)打擊，有效維護(hù)群眾的合法權(quán)益。
全鏈條打擊犯罪，案件數(shù)量持續(xù)上升
2022年至2025年10月江寧法院共審結(jié)掩飾、隱瞞犯罪所得案件211件341人，其中：2022年審結(jié)22件61人，2023年審結(jié)48件84人，2024年審結(jié)75件109人，2025年1至10月份審結(jié)66件87人。案件數(shù)量大幅上升，一方面是公安機(jī)關(guān)加大了打擊力度，另一方面是各類司法解釋及辦理意見的出臺，為犯罪行為的懲處提供更多的法律依據(jù)。江寧法院準(zhǔn)確界分掩飾、隱瞞犯罪所得和幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，嚴(yán)格審查行為人的主觀明知內(nèi)容，重點審查行為人在整個犯罪鏈條中的地位、與上游犯罪人之間的關(guān)聯(lián)程度，相關(guān)行為是否與網(wǎng)絡(luò)洗錢手段密切關(guān)聯(lián)，行為是否具有明顯規(guī)避監(jiān)控的異常性等。
犯罪方式不斷翻新，30歲以下人數(shù)近60%
據(jù)介紹，犯罪方式已從原來的提供信用卡轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等傳統(tǒng)方式逐步發(fā)展為提供技術(shù)支持、利用網(wǎng)約車運(yùn)送包裹等更加隱蔽的方式，行為方式也從原先的線下見面供卡轉(zhuǎn)賬發(fā)展為利用網(wǎng)絡(luò)平臺“無接觸式”接受指令，具有更強(qiáng)的迷惑性。犯罪鏈條涉及面廣，形成卡頭、卡商、卡農(nóng)的鏈條模式，卡頭誘騙或組織他人開卡，卡商通過買賣或介紹他人提供銀行卡賺取差價，卡農(nóng)出租、出售本人名下的銀行卡，導(dǎo)致對整個犯罪團(tuán)伙的打擊難度較大。
此外，“三低”現(xiàn)象較為突出，反映社會治理難點。低齡化、低學(xué)歷、低收入人員占比較大。審理的掩飾、隱瞞犯罪所得案件中30歲以下的人數(shù)接近60%。大多數(shù)被告人是初中學(xué)歷，他們的社會經(jīng)驗和法律知識匱乏，加之這部分群體通常面臨就業(yè)難、收入低的現(xiàn)實困境，極易受誘惑供卡或幫忙轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)賺取好處費。
法院堅持分類處理與寬嚴(yán)相濟(jì)。嚴(yán)懲販賣犯罪的組織者和骨干成員、職業(yè)“卡商”等，對于最末端的供卡者，涉案數(shù)額較少且認(rèn)罪認(rèn)罰、主動退贓退賠的，可從輕處罰。堅持懲罰犯罪與追贓挽損相結(jié)合。
案例一：明知他人轉(zhuǎn)移犯罪所得還提供銀行卡
2022年12月，閆某和于某明知他人需要銀行卡轉(zhuǎn)移犯罪所得資金，為獲取好處費，仍將于某名下的三張銀行卡提供給他人使用，待銀行卡進(jìn)賬后即至銀行柜臺以事先編造好的裝修房屋或發(fā)工資等理由進(jìn)行大額取現(xiàn)。閆某伙同于某多次將被騙人員鄭某、王某、魏某被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的資金84萬余元進(jìn)行取現(xiàn)，后交給他人，從而獲得好處費8000元，后分給于某6000元。
法院經(jīng)審理決定以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處于某有期徒刑二年六個月，并處罰金二萬元，判處閆某有期徒刑二年五個月，并處罰金二萬元。同時追繳二人的違法所得。
案例二 幫助他人“取包裹”轉(zhuǎn)移犯罪所得獲刑
2024年12月，鄧某、羅某在明知是犯罪所得的情況下，幫助他人轉(zhuǎn)移手機(jī)。其間，丁某、周某等5人將被騙的價值共計29萬元的二十余部手機(jī)通過快遞寄至南京市江寧區(qū)某小區(qū)內(nèi)。鄧某組織羅某等人將上述快遞包裹取走后寄到上家指定地址。羅某從中非法獲利約3000元。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，鄧某、羅某在上家的要求下，將裝有贓物的“包裹”取走并重新郵寄，使贓物在形式上與上游犯罪脫離聯(lián)系，增加司法機(jī)關(guān)追查和取證的難度，對此行為應(yīng)予以打擊。鄧某、羅某構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。判處鄧某有期徒刑二年三個月，并處罰金三萬元，判處羅某有期徒刑一年四個月，并處罰金三萬元。
【典型意義】
近年，隨著打擊整治“兩卡”違法犯罪力度加大，很多犯罪人員改為線下方式幫助轉(zhuǎn)移犯罪所得，賺取傭金。上游詐騙人員通常讓被騙人員用現(xiàn)金購買黃金飾品、手機(jī)等高價值物品后通過快遞或網(wǎng)約車送至指定地點，然后在網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布指令讓下游人員收取“包裹”再轉(zhuǎn)移交付。無論是銀行卡轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)還是線下幫忙收“包裹”，只要行為人明知是犯罪所得的贓物而予以轉(zhuǎn)移，其行為均構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
揚(yáng)子晚報/紫牛新聞記者 任國勇
校對 胡妍璐