銀行取錢有新變化
來源： 蘇州發(fā)布
2025-11-30 14:50:00
近日，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，辦法自2026年1月1日起施行。
其中
“個人存取現(xiàn)金超5萬元
需登記資金來源”的規(guī)定取消
與此前的征求意見稿保持了一致
根據(jù)新規(guī)，取款時
銀行不再“一刀切”地詢問所有人
而是根據(jù)風(fēng)險狀況
來決定是否要“多問幾句”
?
出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險時，銀行“強化調(diào)查”，了解資金來源和用途；
對于低風(fēng)險情形，則采取簡化措施↓↓
轉(zhuǎn)發(fā)周知！
來源：央視新聞、中國人民銀行網(wǎng)站、姑蘇晚報