江蘇金融監(jiān)管局、江蘇省公安廳聯(lián)合發(fā)布金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪典型案例
來源： 紫牛新聞
2025-10-16 13:08:00
根據(jù)國家金融監(jiān)管總局和公安部統(tǒng)一部署，江蘇金融監(jiān)管局、江蘇省公安廳聯(lián)合開展金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊，依法有力打擊了一批不法分子。近日，兩部門選取4起具有典型性、代表性案例向社會(huì)發(fā)布：
圖源 江蘇金融監(jiān)管局
案例一：南京胡某某等人涉嫌貸款詐騙案
2024年2月，南京市公安局依法立案偵查胡某某等人涉嫌貸款詐騙案。經(jīng)查，2023年以來，以胡某某、李某等人為首的貸款詐騙團(tuán)伙，通過中介團(tuán)伙招攬全國多地區(qū)征信無異常的普通人員作為“背債人”，并組織“背債人”至銀行申請(qǐng)購車貸款，提車后迅速轉(zhuǎn)賣至銷贓團(tuán)伙，形成集犯罪策劃、引流獲客、物色人員、材料造假、培訓(xùn)包裝、騙貸購車、銷贓洗錢的犯罪鏈條。
在此基礎(chǔ)上，公安部經(jīng)偵局部署全國公安經(jīng)偵部門開展集群打擊，共抓獲嫌疑人130余名，涉案金額6000余萬元，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
案例二：常州某公司涉嫌保險(xiǎn)詐騙案
2024年8月，常州市公安局依法立案偵查某公司涉嫌保險(xiǎn)詐騙案。經(jīng)查，以陸某、徐某為首的犯罪團(tuán)伙，利用保險(xiǎn)公司間信息共享、承保審核和理賠調(diào)查等方面漏洞，以被保險(xiǎn)人雇員的傷情作為作案工具，通過誘騙雇員簽署虛假賠付協(xié)議，并偽造相關(guān)證明等手段，蓄意夸大損失程度，詐騙保險(xiǎn)賠償金，犯罪團(tuán)伙及線索涵蓋企業(yè)經(jīng)營者、投保人、受益人、保險(xiǎn)從業(yè)人員等全鏈條。
在此基礎(chǔ)上，公安部經(jīng)偵局部署全國公安經(jīng)偵部門開展集群打擊，共抓獲嫌疑人20余名，涉案金額4800余萬元，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
案例三：泰州宮某某涉嫌貸款詐騙案
2024年5月，泰州市公安局依法立案偵查宮某某涉嫌貸款詐騙案。經(jīng)查，犯罪嫌疑人宮某某與多名貸款中介人員、二手車商人員糾合組成犯罪團(tuán)伙，以“為他人支付購車首付款并給予好處費(fèi)”為誘餌，組織全國多地區(qū)征信無異常的普通人員充當(dāng)“背債人”，以“背債人”名義購買汽車，并對(duì)其進(jìn)行話術(shù)培訓(xùn)和包裝，使用虛假證明材料從銀行申請(qǐng)到貸款后，迅速將汽車低價(jià)轉(zhuǎn)賣給二手車商非法套現(xiàn)，詐騙銀行無抵押消費(fèi)貸款，給銀行等金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失600余萬元。
在此基礎(chǔ)上，公安部經(jīng)偵局部署全國公安經(jīng)偵部門開展集群打擊，共抓獲犯罪嫌疑人30余名，涉案金額5000余萬元。目前，宮某某等主要犯罪嫌疑人員已被法院依法判決。
案例四：南通曲某某等人涉嫌保險(xiǎn)詐騙案
2024年1月，南通市公安局依法立案偵查曲某某等人涉嫌保險(xiǎn)詐騙案。經(jīng)查，2019年以來，以曲某某為首的犯罪團(tuán)伙，為部分高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)務(wù)工人員重復(fù)投保雇主責(zé)任險(xiǎn)等險(xiǎn)種。被投保人發(fā)生人身傷害事故后，該犯罪團(tuán)伙引導(dǎo)被投保人辦理傷殘鑒定，并偽造相關(guān)材料和墊付資金流水，同時(shí)申報(bào)保險(xiǎn)理賠。理賠款到賬后，通過各種理由誘騙、威脅被投保人，非法占有保險(xiǎn)賠償金。
在此基礎(chǔ)上，公安部經(jīng)偵局部署全國公安經(jīng)偵部門開展集群打擊，共抓獲嫌疑人13名，涉案金額7600余萬元，目前，曲某某等主要犯罪嫌疑人員已被法院依法判決。
據(jù)悉，為推進(jìn)金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊走深走實(shí)，江蘇金融監(jiān)管局、江蘇省公安廳建立預(yù)防打擊金融領(lǐng)域違法犯罪的常態(tài)化聯(lián)絡(luò)協(xié)作機(jī)制，著力打造協(xié)同共治新模式。金融監(jiān)管部門發(fā)揮監(jiān)管專業(yè)優(yōu)勢(shì)，在日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、信訪核查等工作中，注意發(fā)現(xiàn)不法線索，及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)，并督促金融機(jī)構(gòu)端正經(jīng)營理念，有效彌補(bǔ)管理漏洞，從根源上壓縮金融“黑灰產(chǎn)”的生存空間；公安機(jī)關(guān)依法偵辦了一批相關(guān)案件，抓獲了一批違法犯罪分子，斬?cái)嗔艘慌娼鹑陬I(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”利益鏈條，切實(shí)維護(hù)了企業(yè)群眾合法權(quán)益和金融管理秩序。
江蘇省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，打擊治理金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪，離不開廣大群眾的積極參與、大力支持，在此，呼吁大家關(guān)注典型案例、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在金融消費(fèi)中保護(hù)好自己的合法權(quán)益。
要提高防范意識(shí)。切勿盲目相信陌生來電、短信、廣告?zhèn)鲉?、社交平臺(tái)等渠道推送的“債務(wù)重組”“債務(wù)優(yōu)化”等信息，對(duì)“高額回報(bào)”“內(nèi)部渠道”“快速辦理”等話術(shù)保持高度警惕，不輕信、不盲從，避免掉入相關(guān)陷阱。
要選擇正規(guī)渠道。通過銀行官網(wǎng)、手機(jī)銀行、正規(guī)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)等官方渠道辦理金融業(yè)務(wù)，避免輕信第三方“捷徑”承諾。遇到金融糾紛，應(yīng)通過金融機(jī)構(gòu)官方客服或者金融監(jiān)管部門正規(guī)途徑解決，拒絕“代理維權(quán)”等非法中介。
要積極舉報(bào)線索。不法中介往往以“金融服務(wù)”為幌子，非法從事金融咨詢、代理、擔(dān)保、貸款等業(yè)務(wù)活動(dòng)。廣大群眾要自覺抵制非法金融中介活動(dòng)，發(fā)現(xiàn)可疑線索，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、金融監(jiān)管部門舉報(bào)。
揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾? 馬燕