警銀聯(lián)動筑防線 工行南京棲霞山支行反詐護民守錢袋
來源： 紫牛新聞
2025-06-04 15:59:00
工行南京棲霞山支行深化警銀協(xié)作機制，聯(lián)合屬地公安機關(guān)創(chuàng)新打造“反詐防護網(wǎng)”，通過數(shù)據(jù)共享、流程優(yōu)化、宣教結(jié)合等方式，構(gòu)建“預警-攔截-阻斷”全鏈條反詐體系，今年以來已成功攔截涉詐交易數(shù)十筆，挽回群眾大量損失，助力區(qū)域電詐案件發(fā)案率大幅下降。
棲霞山支行依托工商銀行智能風控系統(tǒng)，接入公安反詐平臺涉詐特征庫，建立“分級預警+人工復核”雙重響應機制。柜面辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，系統(tǒng)自動比對收款賬戶風險標簽，對高風險交易觸發(fā)彈窗警示，同步推送警方實時研判。針對老年客戶大額轉(zhuǎn)賬、學生群體異常開戶等場景，增設(shè)“冷靜期”服務，通過案例講解、親屬確認等緩沖措施，從源頭阻斷詐騙行為。
棲霞山支行加入微信“反詐聯(lián)防工作群”，公安派專員與銀行風控團隊線上聯(lián)合值守。建立“應急響應圈”，對確認的涉詐賬戶立即啟動緊急止付程序，通過系統(tǒng)凍結(jié)、資金溯源等組合手段，實現(xiàn)涉案資金鏈堵截。
棲霞山支行還將反詐宣傳嵌入金融服務全場景：在智能柜員機增設(shè)“防詐提示”服務，客戶需通過反詐甄別方可辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務；聯(lián)合警方推出《取款安全告知書》，以真實案例解析“刷單返利”“冒充客服”等高發(fā)騙局，覆蓋周邊社區(qū)居民，推動形成“全民識詐、主動拒詐”的防護生態(tài)。
通過技術(shù)聯(lián)防、機制聯(lián)建、宣教聯(lián)動的三維反詐模式，工行南京棲霞山支行實現(xiàn)涉詐賬戶識別準確率的提升以及可疑交易人工核查效率的提高，切實將金融服務節(jié)點轉(zhuǎn)化為反詐前沿陣地，為守護群眾財產(chǎn)安全貢獻金融力量。（耿建彬）
校對 朱亞萍