表彰！瑞祥員工和警方形成反詐閉環(huán)，攜手挽回8.1萬(wàn)元
來(lái)源： 紫牛新聞
2025-08-07 13:58:00
揚(yáng)子晚報(bào)網(wǎng)8月7日訊（通訊員 李泓瑤 記者 萬(wàn)凌云 姜天圣）2025年8月，太倉(cāng)市公安局高新區(qū)派出所聯(lián)合太倉(cāng)市見(jiàn)義勇為基金會(huì)在公安局舉行表彰儀式，授予江蘇瑞祥科技太倉(cāng)分公司負(fù)責(zé)人方良明與財(cái)務(wù)人員楊建芬"見(jiàn)義勇為獎(jiǎng)"，以表彰二人在2025年6月成功攔截重大購(gòu)卡詐騙案、為客戶挽回8.1萬(wàn)元損失中展現(xiàn)的高度風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、精湛專業(yè)素養(yǎng)與強(qiáng)烈社會(huì)責(zé)任感。
現(xiàn)場(chǎng)
現(xiàn)場(chǎng)
2025年6月，某外地客戶（河南籍）通過(guò)“瑞祥閃購(gòu)”業(yè)務(wù)窗口購(gòu)買3.1萬(wàn)元預(yù)付卡，到場(chǎng)后要求追加采購(gòu)12.4萬(wàn)元，因支付限額僅完成5萬(wàn)元交易。此筆交易呈現(xiàn)出多重高風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)：金額巨大、客戶拒絕開具發(fā)票，財(cái)務(wù)人員多次詢問(wèn)并提醒詐騙風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)楊建芬立即將此異常情況上報(bào)。
面對(duì)客戶的強(qiáng)硬態(tài)度和堅(jiān)持付款的要求，團(tuán)隊(duì)果斷采取緩兵之計(jì)，以“卡片需次日激活”為由暫緩交付。瑞祥太倉(cāng)分公司負(fù)責(zé)人方良明親自介入，協(xié)同財(cái)務(wù)人員對(duì)客戶進(jìn)行勸阻。
客戶雖仍否認(rèn)受騙，并提供了所謂的工作單位信息以求取信。方良明秉持高度責(zé)任感，赴客戶聲稱的工作單位進(jìn)行實(shí)地核查，確認(rèn)信息造假并及時(shí)報(bào)警。
在報(bào)警的同時(shí)，瑞祥科技集團(tuán)總部及時(shí)凍結(jié)相關(guān)未交付訂單。得益于警企緊密協(xié)作和瑞祥內(nèi)部高效響應(yīng)，最終成功為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)8.1萬(wàn)元。從企業(yè)主動(dòng)預(yù)警到警方快速攔截，形成高效反詐閉環(huán)。
總部位于鎮(zhèn)江的瑞祥科技集團(tuán)表示，始終相信：專業(yè)服務(wù)，不只是執(zhí)行指令，更是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、守護(hù)信任。 為此，他們總結(jié)出“三不+三高”購(gòu)卡異常識(shí)別模型，財(cái)務(wù)、分公司負(fù)責(zé)人、總部協(xié)同防線，及時(shí)完成“核查-上報(bào)-凍結(jié)”全鏈響應(yīng)。
? 三不購(gòu)卡
① 拒說(shuō)用途：客戶回避資金真實(shí)用途；
② 拒開發(fā)票：堅(jiān)持個(gè)人名義采購(gòu)且拒開發(fā)票；
③ 拒聽勸阻：多次警示后仍強(qiáng)硬要求交易。
? 三高行為
① 高頻交易：48小時(shí)內(nèi)連續(xù)兩筆大額購(gòu)卡；
② 高額轉(zhuǎn)賬：?jiǎn)稳兆芳硬少?gòu)額超12萬(wàn)元；
③ 高速耗卡：前日3萬(wàn)元卡24小時(shí)內(nèi)耗盡。